Блокировка расчётного счёта — серьёзная проблема для бизнеса, ведь компания фактически лишается возможности проводить платежи, оплачивать налоги и выплачивать зарплату.

Наиболее частая причина блокировки счета налоговой или банком — требования 115-ФЗ “О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма”. 

К сожалению, под действие закона всё чаще попадают добросовестные предприниматели и ИП, которые просто не знают всех нюансов бухгалтерского и налогового учёта.

Блокировка расчетного счета в банке по 115-ФЗ: основные причины

Блокировка счёта по 115-ФЗ может быть инициирована банком, налоговой или Росфинмониторингом. Среди наиболее распространённых причин:

1. Подозрительные операции по счёту

Банк может признать сомнительными операции, которые отличаются от обычной финансовой активности компании:

  • регулярное снятие наличных крупных сумм;
  • поступления без экономического основания (например, от фирм без сотрудников и активов);
  • множественные переводы между связанными организациями.

2. Несоответствие данных о компании

Ошибки в реквизитах, несоответствие адреса, ОКВЭД или других данных в учредительных документах могут вызвать подозрения у банка.

3. Отсутствие налоговой и бухгалтерской отчётности

Непредставление деклараций, отчётов в ПФР, ФСС или несвоевременная их сдача — частая причина приостановления операций по счёту.

4. Задолженности перед ФНС и фондами

Если компания не уплачивает налоги или страховые взносы, налоговая инспекция вправе направить в банк постановление о блокировке расчётного счёта до погашения задолженности.

5. Нарушение лимита наличных расчётов

Согласно законодательству, между юридическими лицами и ИП разрешены наличные расчёты до 100 000 ₽. Превышение этого лимита может стать поводом для того, чтобы заблокировать расчетный счет в банке.

6. Ошибки или подозрительные действия контрагентов

Если ваш контрагент попадает в список подозрительных компаний, банк может временно приостановить и ваши операции.

Как разблокировать счет в банке: оперативная помощь в разблокировке счета по 115-ФЗ

Бухгалтерский центр «DebitCredit» оказывает оперативную помощь по разблокировке счетов по 115-ФЗ. Мы предлагаем комплексное бухгалтерское обслуживание компаний и ИП в Москве, включая анализ, консультации и помощь в разблокировке вашего счета в банке.

Алгоритм действий для разблокировки счета:

  1. Уточнить причину блокировки — специалисты «DebitCredit» связываются с банком и выясняют основание приостановления операций.
  2. Подготовить пакет документов — подтверждаем законность операций: договоры, счета, накладные, акты, пояснения.
  3. Взаимодействовать с банком и ФНС — наши эксперты сопровождают клиента на всех этапах общения с контролирующими органами.
  4. Настроить внутренние процессы — после разблокировки счета в банке мы помогаем выстроить безопасную финансовую модель, чтобы предотвратить повторные блокировки.

Профилактика блокировки счёта в банке по 115-ФЗ

Чтобы минимизировать риск блокировки, важно соблюдать простые, но эффективные правила:

  • своевременно сдавайте налоговую и бухгалтерскую отчётность;
  • храните подтверждающие документы на все операции;
  • избегайте сделок с сомнительными контрагентами;
  • не снимайте крупные суммы наличными без необходимости;
  • используйте корпоративные карты и безналичные расчёты;
  • контролируйте правильность кодов ОКВЭД и актуальность данных в ЕГРЮЛ.

DebitCredit — оперативная помощь при блокировке 

Наша компания оказывает бухгалтерские услуги для юридических лиц и ИП, включая:

  • консультации по вопросам 115-ФЗ;
  • помощь при блокировке и разблокировке расчётных счетов;
  • ведение бухгалтерского и налогового учёта;
  • открытие и ведение расчётных счетов;
  • подготовку документов для банков и налоговых органов.

Мы работаем в формате бухгалтерского обслуживания и налогового сопровождения в Москве и области, помогая бизнесу оставаться прозрачным и защищённым от блокировок.

Почему ООО важно иметь расчётный счёт

Расчётный счёт — обязательный инструмент для всех юридических лиц и ИП.

Без него невозможно оплачивать налоги, взносы, штрафы, а расчёты наличными ограничены законом до 100 000 ₽.

Открытие и правильное ведение счёта через надёжный банк и под контролем профессиональных бухгалтеров исключает проблемы с налоговой и банками.

Оперативная разблокировка счета по 115-ФЗ

Доверьте разблокировку вашего счета в банке специалистам «DebitCredit». Мы обеспечим законность операций, защитим ваши интересы перед банками и налоговыми органами, а также поможем разблокировать счёт по 115-ФЗ быстро и безопасно.

С нами ваш бизнес работает стабильно, легально и без рисков.